Los Mejores Lugares Para Asesores Financieros

Los Mejores Lugares Para Asesores Financieros

January 31, 2023, by Zoe Menéndez, carrera profesional

La reconocida firma de investigación de mercado JD Power and Associates (una división de McGraw-Hill) realiza un estudio anual sobre la satisfacción de los asesores financieros. La muestra del estudio se extrae de una base de datos de más de 720 000 personas en los EE. UU. que tienen licencias FINRA Serie 6 o Serie 7. Esta base de datos la mantiene una empresa llamada Qualified Media (QM).

Encuesta de Muestra de Asesores Financieros

Se extrajo un subconjunto aleatorio de personas de la base de datos de QM, de acuerdo con técnicas de muestreo estadístico. Estas personas fueron invitadas por correo a completar una encuesta en línea entre el 23 de mayo y el 19 de junio de 2008. Las encuestas con respuestas a al menos el 50% de las preguntas utilizadas para calcular la satisfacción se consideraron válidas y se recopilaron de 3124 asesores financieros. JD Power publicó sus resultados el 30 de septiembre de 2008. Los encuestados se dividieron en dos categorías:

  • Empleados de un corredor de bolsa
  • Asesores financieros independientes que procesan transacciones a través de un corredor de bolsa determinado

Impulsores de la satisfacción del asesor financiero

La encuesta de JD Power reúne sus diversas preguntas en ocho categorías clave que impulsan la satisfacción del asesor financiero. Se pidió a los asesores financieros que asignaran un peso porcentual a cada categoría para reflejar su importancia para ellos, para un total del 100 % en todas las categorías. Del mismo modo, los asesores financieros también tuvieron que ponderar la importancia de cada tema individual cubierto en estas ocho categorías.

Los números entre paréntesis a continuación reflejan las ponderaciones porcentuales asignadas a la categoría en cuestión por, respectivamente, los asesores financieros de los empleados y los asesores financieros independientes:

  • Desempeño firme (24%, 11%)
  • Compensación (16%, 12%)
  • Apoyo administrativo y de cumplimiento (14%, 18%)
  • Soporte de operaciones internas (12%, 22%)
  • Deberes laborales (11%, 13%)
  • Productos y ofertas (9%, 7%)
  • Resolución de problemas (7%, 17%)
  • Ambiente de trabajo (6%, NA)

El desempeño de la empresa incluye la perspectiva financiera, la efectividad del liderazgo, la competitividad en el mercado y las prácticas de contratación y reclutamiento.

La compensación incluye pago, seguridad laboral, beneficios de jubilación y seguro médico.

El apoyo administrativo y de cumplimiento incluye la utilidad de la investigación de inversiones de la empresa, las oportunidades educativas de los empleados, la calidad de la tecnología de la información, la capacidad de respuesta del personal de tecnología de la información, la idoneidad de la supervisión del cumplimiento y la cantidad de papeleo administrativo.

El apoyo operativo interno incluye la calidad, la confiabilidad y la ayuda de otros asesores financieros, otros compañeros de trabajo, personal de apoyo y supervisores.

Los deberes laborales incluyen la cantidad de desafío proporcionado por el trabajo, la libertad otorgada al asesor financiero para recomendar los productos y servicios que considere más apropiados y la carga de trabajo.

Los productos y ofertas incluyen la diversidad de los mismos, la competitividad de los mismos, la razonabilidad de los precios y la disponibilidad de materiales educativos para el cliente.

El ambiente de trabajo incluye las condiciones de la oficina, el código de vestimenta y la calidad de las áreas de descanso.

Mejores empresas para asesores financieros: las empresas recibieron una puntuación en una escala de 1000 puntos, según las respuestas de los asesores financieros a las preguntas de la encuesta. Las respuestas se ponderaron de acuerdo con la importancia relativa que los encuestados otorgaron a los diversos impulsores, así como por las cuotas de mercado de las empresas. Solo se calificaron las empresas con al menos 100 encuestas válidas.

Las respuestas de los asesores financieros independientes no fueron lo suficientemente sólidas como para clasificar las empresas, según los estándares de JD Power, desde su punto de vista. Los asesores financieros de los empleados clasificaron a las empresas de esta manera:

  • Eduardo Jones (879)
  • Raimundo James (879)
  • Merrill Lynch (697)
  • Promedio de la industria = 655
  • Valores de Wachovia (627)
  • Mercados globales de Citigroup (Smith Barney) (624)
  • Servicios financieros UBS (598)

JD Power publicó clasificaciones de empresas individuales en siete de las ocho categorías de medición. Excluyeron la resolución de problemas.

  • Edward Jones, Raymond James y Merrill Lynch estuvieron por encima del promedio de la industria en las siete categorías.
  • Merrill Lynch fue tercero en cada categoría.
  • Edward Jones fue el primero en tres categorías: ambiente de trabajo, soporte operativo interno y soporte administrativo y de cumplimiento. Fue segundo en el resto.
  • Raymond James fue el primero en cuatro categorías: deberes laborales, productos y ofertas, compensación y desempeño de la empresa. Fue segundo en el resto.
  • UBS y Wachovia estuvieron por debajo del promedio en todas las categorías, excepto en el entorno laboral.
  • UBS terminó último en cinco categorías.
  • Citigroup estaba por encima del promedio solo en deberes laborales y compensación.

Una característica problemática del estudio es que una importante firma de valores de servicio completo, Morgan Stanley, no obtuvo suficientes respuestas válidas para ser clasificada.

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